Mạng Lưới Ngân Hàng Ngầm Trung Quốc: Nền Tảng Tài Chính Của Tội Phạm Toàn Cầu
Trong một thế giới ngày càng kết nối, mạng lưới ngân hàng ngầm Trung Quốc đang nổi lên như một trụ cột hỗ trợ tội phạm toàn cầu. Theo báo cáo tháng 5/2025 từ TRM Labs, các tổ chức tài chính phi chính thống này, hay còn gọi là “fei qian” (phi tiền), đang hoạt động ẩn danh nhằm giúp các băng nhóm tội phạm có tổ chức thực hiện trót lọt các thương vụ phi pháp.
Từ Rửa Tiền Đến Buôn Ma Túy: Mối Quan Hệ Cộng Sinh Nguy Hiểm
Những ngân hàng ngầm này hoạt động như một hệ thống liên kết chặt chẽ với các băng nhóm tội phạm, cho phép chúng thực hiện các giao dịch tài chính mà không bị phát hiện bởi các cơ quan chức năng. Thay vì sử dụng các phương thức chuyển tiền chính thống, các tổ chức này áp dụng các chiêu thức như “giao dịch gương” (mirror exchange) để lách luật và tránh sự giám sát của hệ thống chống rửa tiền (AML).
Một ví dụ điển hình là một đầu mối tại Mỹ có thể tiếp nhận tiền mặt từ các băng nhóm ma túy Mexico, sau đó chuyển giá trị tương đương sang Trung Quốc mà không cần qua các thao tác giao dịch chính thức. Thực tế, số tiền này thường được chuyển đổi sang tiền mã hóa hoặc thực hiện qua các thương vụ thương mại trá hình (TBML).
Mối liên kết này không chỉ giúp các cartel hồi hương lợi nhuận từ hoạt động tội phạm mà còn tổ chức cho giới nhà giàu Trung Quốc có thể chuyển tiền ra nước ngoài mà không bị phát hiện.
Từ Mexico Đến Triều Tiên: Hệ Sinh Thái Tội Phạm Toàn Cầu Dựa Vào Ngân Hàng Ngầm
Theo TRM, hệ thống ngân hàng ngầm của Trung Quốc hiện đang phục vụ cho nhiều nhóm tội phạm xuyên quốc gia, từ các cartel ma túy Mexico cho đến các hacker nổi tiếng từ Triều Tiên. Một ví dụ cụ thể là đường dây rửa tiền trị giá hơn 50 triệu USD từ ma túy tại Los Angeles được thực hiện thông qua tiền mã hóa và giao dịch thương mại trá hình.
Không chỉ dừng lại ở đó, các tin tặc Triều Tiên cũng sử dụng các môi giới OTC Trung Quốc để chuyển đổi các loại tài sản số họ đánh cắp thành tiền mặt hoặc hàng hóa, nhằm né tránh lệnh trừng phạt từ cộng đồng quốc tế.
Điều đáng lo ngại là sự thành công của hệ thống này nằm ở khả năng kết nối giữa thế giới ngầm với nền kinh tế chính thống thông qua các ứng dụng mã hóa như WeChat và Telegram, nơi mà nhiều lỗ hổng pháp lý có thể bị khai thác, đặc biệt là ở những quốc gia có chế độ giám sát yếu kém.
Đường Ống Ngầm Tiếp Sức Cho Khủng Hoảng Fentanyl Và Tội Phạm Công Nghệ
TRM cũng cảnh báo rằng hệ thống ngân hàng ngầm Trung Quốc đang trở thành “đường ống tài chính” tiếp sức cho cuộc khủng hoảng ma túy ở Mỹ, đặc biệt là fentanyl – một chất gây nghiện đang làm dậy sóng tại đây. Các cartel như Sinaloa có khả năng dùng hệ thống này để rửa hàng trăm triệu USD mỗi năm, với hoa hồng của những môi giới tại Trung Quốc chỉ giao động từ 1-2%.
Tiền mã hóa đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong việc này: tiền mặt từ hoạt động buôn bán ma túy được chuyển vào các máy ATM crypto tại Mỹ, sau đó được đổi thành Bitcoin và gửi đến các ví tiền do các đối tượng tại Trung Quốc điều khiển. Số tiền này sẽ được sử dụng để mua hóa chất sản xuất fentanyl, sau đó tái đầu tư vào chuỗi tội phạm.
Để có thể triệt phá hệ thống này, cần có sự phối hợp quốc tế chặt chẽ cùng với các công nghệ phân tích blockchain, bên cạnh các hành động quyết liệt nhằm vào những mắt xích quan trọng trong hệ thống, như các môi giới OTC.
Một số hành động đã được thực hiện như Binance đã phong tỏa tài khoản của một số đối tượng liên quan trong năm 2022. Tuy nhiên, hệ thống này luôn luôn thay đổi, khảo sát việc theo dõi và ngăn chặn cần liên tục được cập nhật để hiểu và đối phó với chúng.
Chính Phủ Trung Quốc Ra Tay Chống Diễn Biến
Trong bối cảnh đáng lo ngại này, chính phủ Trung Quốc đã ra tay tiến hành một chiến dịch truy quét quy mô lớn, khiến nhiều nền tảng giao dịch crypto phải đóng cửa. Những hoạt động này không chỉ nhằm ngăn cản tội phạm mà còn bảo vệ nền kinh tế chính thống của đất nước.
